Karşılaştırma 1: Global Risk Raporu ve Türkiye Risk Raporu
İçinde yaşamak veya dışarıdan bakmak.
2025 yılı Türkiye Risk Raporunu yayınladık çok sayıda geri dönüşte aldık, teşekkürler.
Bugünde Global Risk Raporu yayınlandı karşılaştırmalı olarak 5-6 detaylı paylaşımda global ve ulusal riskleri analiz edeceğiz.
Türkiye Risk Raporu
Önce döviz kur kirizi ve yükseliş riskini konuştuk şimdi de 1 yıldır kurların yükselmemesini konuşuyoruz.
Risk anketi bize dövizde kriz beklentisinin minimize olduğunu ve ödemeler dengesi krizi ile sonuçlanabilecek bir risk olmadığını söylüyor.
Risklere dair ne oldu, neler yaşandı ve neler gerçekleşti …Ekonomi hedefleri veya toplumun refahı …Adettendir yıl ortasında değerlendirmeler yapılır. Şirketler ise her çeyrek sonunda değerlendirme yapar ve tekrar pozisyonlarını günceller.Türkiye’ye dair şunu söyleyebiliriz: ekonomi kökenli hedeflere ulaşmak için toplum feda edildi.Peki bu ne demek?Acı reçeteyi içmek zorunda kalanlar yani toplumun çoğunluğu için hayat standartlarının düştüğünü ve her türlü zorlukla mücadele içinde olduklarını söyleyebiliriz.
Türkiye Risk Raporu’nun 6. serisi olan 2025 yılı raporu ile bu yıl da sizlerle birlikteyiz. Bu çalışmanın temel hedefi ulusal düzeyde kamu kesiminin ve özel sektörün karşılaşabileceği anahtar risklerin tanımlanması ve değerlendirilmesidir. Bu çalışma sonuçları itibarıyla işletmelerin üst yönetimine ve kamu kesimi yöneticilerine kurumsal stratejilerinin oluşturulması ve güncellenmesi aşamasında rehber doküman olma hedefindedir.
Şirketinizde riskleri yönetmek ve raporlamak her zaman zor bir konu oldu. Hem küresel hem de ulusal şartların işletmeleri zorladığı bugünlerde geçmişe kıyasla daha fazla dinamik raporlara ihtiyacınız var.
Uzun yılların birikimi ve çeşitli sektörlerde uyguladığımız risk yönetimi raporlarından oluşan Risk Yönetimi rapor envanterimizi iş zekasında kullanıma alıyoruz. Bu raporlama altyapısı sayesinde hem günlük-haftalık-aylık raporları hazırlamak daha kolay olacak hem de anlık risklerin takibi ve uyarı sistemlerinin kurulması mümkün olacak.
İşletmenizin iş modeli, sermaye yapısı, ticari politikaları, üst yönetim politika ve kuralları gibi kriterlere paralel Anahtar Risk Göstergesi (KRI) baz alınarak hesaplamalar tamamlanır ve risk raporları Raporlar Anahtar Risk Göstergesi (KRI) temelli standartlaştırılır ve ardından iş zekası yazılımında yayınlanır.
Raporları hali hazırda kullandığınız iş zekası yazılımında veya Microsoft Power BI yazılımı üzerinden çok hızlı kullanıma alabiliriz.
Rapor türleri;
Hazır rapor tasarımlarını şirketinize uyarlıyoruz ve hızlıca devreye alıyoruz.
Risk yönetimi raporlama hizmeti için iletişime geçmeniz veya bilgi formunu doldurmanız yeterli.
Risk Yönetimi raporlama hizmetlerini Microsoft Partneri Manage Bilgi Teknolojileri işbirliği ile gerçekleştiriyoruz.
Risk yönetimi raporlarını çok farklı sektörlerde tecrübe ettik. Bazı sektörleri ilk etapta hızlıca sıralayabiliriz;
Daha fazlası için lütfen iletişime geçin …
Error: Contact form not found.
Malumun ilanı şeklinde bir yazı olacak ama tarihe not düşmek adına Türkiye Risk Raporu 2022’de öngörülen riskleri 2022 ilk 3 ay açısından bu yazıda inceleyeceğim.
Türkiye Risk Raporu 2022’de ilk sırada yer alan döviz kur riski 2021 yılı kasım dönemi kur krizinin ardından 2022 yılı ilk 3 ayında genel olarak dolar/TL kurunun yatay seyir izledi (Dolar/TL 13,86 ile 14,84). Kur Korumalı Mevduat uygulaması ile kur hareketliliği kısmen dizginlenmiş olsa da Hazine’nin yapmış olduğu dolar bazlı yurtdışı borçlanması ve diğer gelişmeler Kur Korumalı Mevduat’tan yüksek hacimli çıkış olması halinde aşırı kur hareketliliklerine işaret etmektedir.
Kaynak: Türkiye Risk Raporu 2022, https://grcmngmnt.com/wp-content/uploads/Turkiye-Risk-Raporu-2022.pdf, s. 11.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 2. sırada yer alan piyasalardaki olumsuz gelişmeler riski kapsamında faiz riski değerlendirilmelidir. Bu kapsamda; Merkez Bankası’nın faiz kararları ile bankacılık güncel faiz oranlarının ayrıştığı bu durumunda sürdürülebilir bir politika olmadığı vurgulanmalıdır. Buna ek olarak enflasyonist koşulların kalıcı olması ve negatif reel faiz gerçeği de yine mevcut politikaların sürdürülebilir olmadığını göstermektedir.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 3. sırada yer alan ekonomik kriz riski, öncü göstergeler olarak kabul edilebilecek enflasyon ve alım gücünün azalması gibi faktörler açısından değerlendirildiğinde Türkiye’nin derin bir ekonomik krizden geçtiği fakat savaş gerçeği ve uluslararası piyasalardaki enerji ve hammadde fiyatlarındaki oynaklıklardan dolayı “şimdilik gözardı edilmeye” çalışıldığı şeklinde yorumlanabilir.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 4. sırada yer alan Ulusal Siyasi Kutuplaşma riski iki yönden değerlendirilebilir. İlk değerlendirmede dış politikada başta İsrail olmak üzere pekçok ülke ile problemlerini çözen bir Türkiye görmekteyiz. Bu açıdan değerlendirildiğinde dış politikada problemlerin çözülmesinin iç siyasete de olumlu yansıma ihtimalinden bahsedilebilir. Ulusal Siyasi Kutuplaşma riski iç politika açısından değerlendirildiğinde ise kutuplaşmanın arttığı ve bir politik manevra alanı olarak kullanıldığını görmekteyiz.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 5. sırada yer alan İşsizlik Riskinin değerlendirilmesi Türkiye İstatistik Kurumu’na (TÜİK) olan güven ile birlikte değerlendirilmelidir. TÜİK’in açıkladığı 2021 İşgücü İstatistikleri’ne göre, 15 ve daha yukarı yaştaki kişilerde işsiz sayısı 2021 yılında bir önceki yıla göre 121 bin kişi azalarak 3 milyon 919 bin kişi olmuştur. İşsizlik oranı ise 1,1 puanlık azalış ile yüzde 12 seviyesinde gerçekleşmiştir. Genç nüfusta işsizlik oranı ise %22,6 olmuştur.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 6. sırada yer alan tedarik zincirinde aksama ve mal-ürün kıtlığı (shortage) riski, özellikle Rusya’nın Ukrayna’yı işgali ile farklı bir aşamaya taşınmıştır. Pandemi süreci ile başlayan tedarik zincirinde kırılmalar ve ürün kıtlıkları savaş ile bir üst seviyeye taşınmıştır. Başta enerji fiyatları olmak üzere tarım ürünlerinde hem fiyat hem de ürüne erişim problemlerinin 2022 ve 2023 yılında devam edeceği aşikardır.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 7. sırada yer alan fikir özgürlüklerine müdahale riski hem adil yargılama hakkı hem de Cemal Kaşıkçı davasının Suudi Arabistan’a devri açısından değerlendirildiğinde fikir özgürlüklerinin sınırlı güvence altında olduğu şeklinde değerlendirebilir.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 8. sırada yer alan likidite riski, özellikle Borsa İstanbul’dan yabancı yatırımcıların çıkışı ve yüksek enflasyon koşullarına paralel talebin daralmaya başlaması ile birlikte değerlendirildiğinde (bu durumu Otomotiv Distribütörleri Derneği (ODD) verileri ile destekleyebiliriz: Mart ayında otomobil ve hafif ticari araç pazarı 2021 yılı mart ayına göre yüzde 33,4 azalmıştır) orta vade de finansmana erişim kanalları açılmadığı takdirde likidite problemlerinin derinleşeceği yorumu haksız sayılmaz.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 9. sırada yer alan derin ya da yaygın yoksulluk riski, yüksek enflasyon koşullarının doğal bir sonucudur. Mevcut enflasyon oranlarına paralel özellikle gıda ve barınma enflasyon oranları bağlamında derin ya da yaygın yoksulluk riskinin tartışmaya açık bir yanı bulunmamaktadır.
Türkiye Risk Raporu 2022’de 10. sırada yer alan eşitsizliği derinleşmesi riski yaygınlaşmaktadır. Özellikle satınalma gücünün azalmasına paralel “bordrolu çalışan” kesimin temel ihtiyaç maddelerine gelirlerinden yüksek bir pay ayırmak zorunda kalması ve başta eğitim olmak üzere çeşitli kritik alanlara da erişim imkanlarının doğal olarak azalması eşitsizliğin derinleşmesini hızlandırmaktadır.
Özetle Türkiye Risk Raporu 2022’de yer alan risklerin henüz yılın ilk çeyreğinde realize olması ve bunun gerekçelerinin de bir kısmının ulusal bir kısmının da küresel koşullardan kaynaklanmış olmasının bireyler açısından bir önemi yoktur.
Önemli olan husus risklerin realize olması ve bunun da kuvvetle muhtemel toplumsal huzura olumsuz yansımalarının artacak olmasıdır. Gerçek budur ve konu bu açıdan değerlendirilmelidir.
Prof. Dr. Davut Pehlivanlı
Türkiye Risk Raporu Direktörü̈
Direktör / Risk ve Denetim Araştırma Merkezi / İstanbul Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi
Kurucu / GRC Management / Risk Referans
Meraklısına Not: Türkiye Risk Raporu 2022, https://grcmngmnt.com/projects-2/ https://grcmngmnt.com/wp-content/uploads/Turkiye-Risk-Raporu-2022.pdf
We discussed Operational Risk Management issues and processes with the Risk Management team of Unifree Duty Free company for 2 days, and at the end of the day, we connected the issue to artificial intelligence and algorithms as usual.
Gülay Güner’in İ.Ü. İşletme Bölümü Öğr. Üyesi Prof. Dr. Davut Pehlivanlı ile gerçekleştirdiği bu söyleşide hazırlamış olduğu Türkiye Risk Raporu, halen çalışmaları devam eden İTO işbirliği ile gerçekleştirilen İstanbul Risk Envanteri, Sektörel Risk Envanterleri, Risk İndeksini, Global ve yerel düzlemde işletmelerin geleceğini, Kurumsallaşma, Altın ve diğer değerli madenlerdeki gelişmeler, Metaverse, NTF, Kripto Paralar, Teknoparklar, Alacak riski gibi konular konuşuldu. Ayrıca Çin’in büyük ölçekli teknolojik projeleri, KOBİ’lerin makro sorunları, akademi ile reel sektörün iletişim sorunları gibi konulara değinildi.
Medyascope TV’de, Alphan Telek konuğu İstanbul Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi’nde çalışmalarına devam eden Prof. Dr. Davut Pehlivanlı ile Türkiye Risk Raporu’nu ele aldı.
