Geniş müşteri portföyüyle çalışan bir sektör kuruluşu, hem yeni müşteri kazanımında hem de mevcut müşteri yönetiminde, alacak risklerinin daha hızlı, nesnel ve veri temelli yönetilmesini hedeflemiştir.
Manuel değerlendirme yöntemleri ve klasik kredi analizleri; piyasa dinamiklerine yeterince hızlı yanıt veremediği için, yapay zekâ destekli karar destek altyapısına sahip bir çözüm arayışı başlamıştır.
Projenin Amacı
- Yeni müşteri onboarding süreçlerinde doğru risk sınıflandırmasının yapılması
- Yapay zeka ile eksik verinin tamamlanması
- Risk skorlama da eksik verinin dikkate alınması
- Mevcut müşterilerin ödeme ve sipariş performansına göre dinamik olarak izlenmesi
- Müşteri limit yönetiminde optimizasyon
- Tüm bu süreçlerin tek platformda izlenebilir hale getirilmesi
GRC Management’ın Rolü
1. Risk Opto Platformu Geliştirme ve Kurulum
-
TÜBİTAK 1501 desteği ile geliştirilen AI Destekli Risk Skorlama ve Müşteri Performans Sistemi, sektör kuruluşuna özel olarak uyarlandı.
-
Platforma entegre edilen iki ana ürün devreye alındı:
-
AI Destekli Genel Risk Skoru
-
AI Destekli Müşteri Performans Skoru
-
2. Veri Entegrasyonu ve Model Eğitimi
-
ERP, finansal ve operasyonel sistemlerle veri entegrasyonu sağlandı
-
Eksik veri problemine karşı yapay zekâ ile tamamlayıcı algoritmalar geliştirildi
3. Risk Sınıflandırması ve Otomatik Uyarı Sistemi
-
Kredibilite, alacak, döviz, kârlılık ve operasyonel riskleri ölçen çok boyutlu skorlama sistemi kuruldu
-
Skora dayalı öneriler ve aksiyon planları oluşturuldu
Stratejik İçgörüler
| Alan | Insight |
|
Yapay Zekâ Destekli Risk Skorlama |
Risk Opto, yalnızca geçmiş veriye değil; müşteri davranışları, limit kullanımı ve dinamik KPI’lara dayalı olarak geleceğe dönük risk tahminlemesi yapar. |
|
Müşteri Yaşam Değeri Yönetimi |
Performans bazlı yönetim ile müşteri yaşam süresi uzar, tahsilat hızı artar, satış fırsatları doğru segmente yönlendirilir. |