08Şub, 2023
04Şub, 2023
Eğitim: Alacak Riski (Kredi Batak Riski) ve Yönetimi
Risk Yönetimi Hizmetleri kapsamında temelde aşağıdaki hizmetleri veriyoruz. Müşterinin risk yönetimi sisteminden beklentilerine paralel; raporlamadan görev kartlarına, süreç yönetiminden aksiyon alanlarına kadar pekçok alanda iç sistemleri revize ediyoruz.
13Tem, 2020
Kitap: Alacak Riski ve Yönetimi
Prof. Dr. Davut Pehlivanlı
Alacak Riski yönetimi stratejik boyutuyla müşterinin kabulü ve limit tahsisi ile başlar. Limit tahsisi işletmenin sınırlı kaynaklarının kullanım hakkının devri anlamına gelir. Bundan dolayı da tahsis edilen limit karşılığında gerçekleştirilen ticari hacim kısa vade de işletmenin ciro hedeflerine ulaşmasını ve uzun vade de ise işetme değerini direkt etkileyecektir.
Operasyonel boyutuyla alacak riski yönetimi, müşterinin tahsis edilen limiti verimli kullanması, ödeme vaadine uyumunun izlenmesi ve nihai olarak da batak riskinin proaktif olarak yönetimi aşamalarından meydana gelir.
29Haz, 2020
Sivil toplum diyaloğu II kapsamında AB fonu tarafından desteklenen Sivil Toplum Zirvesi gerçekleşti. Dijital tabanlı olarak gerçekleştirilen STK’larda Kurumsallaşma ve Sürdürülebilirlik Zirvesi 16 Mayıs 2020 tarihinde izleyicileri ile buluştu.
Prof. Dr. Davut Pehlivanlı “STK’larda Kurumsallaşma İhtiyacı” konulu sunumu ile AB destekli STK Zirvesinde yer aldı.
29Haz, 2020
Alacak Riski (Kredi Batak Riski) ve Yönetimi
Alacak Riski yönetimi stratejik boyutuyla müşterinin kabulü ve limit tahsisi ile başlar. Limit tahsisi işletmenin sınırlı kaynaklarının kullanım hakkının devri anlamına gelir. Bundan dolayı da tahsis edilen limit karşılığında gerçekleştirilen ticari hacim kısa vade de işletmenin ciro hedeflerine ulaşmasını ve uzun vade de ise işetme değerini direkt etkileyecektir.
Operasyonel boyutuyla alacak riski yönetimi, müşterinin tahsis edilen limiti verimli kullanması, ödeme vaadine uyumunun izlenmesi ve nihai olarak da batak riskinin proaktif olarak yönetimi aşamalarından meydana gelir.
İşletmenin kullandığı yazılımda müşteri işlemlerinin izlenebilirliği ve raporlanması alacak riski yönetimi açısından yetersiz olabilir. Müşteri sayılarının arttığı ve verilerin yığın haline dönüştüğü, operasyonel anlamda üretilen müşteri verisinin her geçen gün çoğaldığı koşullarda sadece raporlama fonksiyonları risk yönetiminin proaktif icra edilebilmesi açısından yetersizdir.
Bu çerçevede müşteri verilerine dayalı senaryo veya algoritmalar oluşturularak müşteri verimliliği, batak ihtimali, ödeme alışkanlıkları ve sipariş sıklıkları gibi Anahtar Risk Göstergeleri (KRI) izlenerek müşteri riski işletmenin risk iştahına paralel yönetilebilir.
Amaç: risk-limit tahsisi sürecinde ve risk izleme sürecinde proaktif yapının uygulamaya alınması ve batak-iflas riskinin proaktif olarak skorlama-algoritma desteğiyle yönetilmesine yönelik güncel uygulamaları aktarmak.
Kimler katılmalı: İşletmelerde risk yönetimi, finans, dış ticaret departmanlarında görevli profesyoneller, finans sektöründe kredi riskinin değerlendirilmesinde çalışan kredi risk uzmanları ve sigorta profesyonelleri.
Eğitmen : Prof. Dr. Davut Pehlivanlı
Süre : 2 gün (14 saat)
Eğitim Akışı :
- Kurumsal Risk Yönetimi
-
- Risk Yönetimi ve Alacak Riski
- Alacak Riski Ölçülmesi, Raporlama ve Yönetimi
- Alacak Riski Değerlendirmesi
- Alacak Riski Yönetimi Sistem Tasarımı
-
- Müşteri Kabulü
- Müşteri İstihbaratı
- Piyasa İstihbaratı
- Banka İstihbaratı
- Risk ve Limit Politikası İlişkisi
- Müşteri İşletme Finansal Tablo Değerlendirmesi
- Vade Yapısı, Bayi Ağı, İhracat ve Pazar Payı Değerlendirmesi
- Müşteri Yasal Uyum Değerlendirmesi, Yasaklı Ülke ve Sektörler
- İşletme Organizasyon Yapısı, Kredi Komitesi, İlgili Prosedürler, Sektör ve İşletme Açık Hesap Çalışma Kültürü, Erken Uyarı Sistemleri ve Global-Ulusal Raporlar
- Teminat Yönetimi
- Tahsilat Yönetimi
-
- Alacak Tahsilat Problemleri ve Öncü Göstergeler
- Gecikmiş Tahsilatlar ve Bilançoya Etkisi
- Vade Yapısı
- Alacak Devir Hızı
- Müşteri Performans Değerlendirmesi
-
- Alacak Devir Hızı
- Müşteri Performans Değerlendirmesi Yöntemleri ve Kriterler
- Scoring – Skorlama
-
- Kriterler ve Ağırlıklandırma
- Rating sisteminin tasarımı ve kurulumu
- Kanal bazlı skorlama ve ağırlıklandırmada farklılaşma
- Skorlama sisteminde ince ayarlar ve sistemin devreye alınması
- Skorlama kültüründen algoritma uyarlamalarına geçiş
- Alacak Yönetiminde Sigorta ve Diğer Uygulamalar
- Raporlama Örnekleri
-
- İstihbarat
- Compliance
- İş zekası raporlamaları
Not: Eğitimde Alacak Riski ve Yönetimi kitabı ve destekleyici materyaller kullanılacaktır. Katılımcılara kitap verilecektir.
Not: Kurumsal eğitim talepleri ve online eğitimler için info@grcmngmnt.com adresi ile iletişime geçiniz.
29Haz, 2020
Prof. Dr. Davut Pehlivanlı tarafından hazırlanan Alacak Riski ve Yönetimi kitabı Temmuz ayında kitapçılarda.
Alacak Riski yönetimi stratejik boyutuyla müşterinin kabulü ve limit tahsisi ile başlar. Limit tahsisi işletmenin sınırlı kaynaklarının kullanım hakkının devri anlamına gelir. Bundan dolayı da tahsis edilen limit karşılığında gerçekleştirilen ticari hacim kısa vade de işletmenin ciro hedeflerine ulaşmasını ve uzun vade de ise işetme değerini direkt etkileyecektir.
Operasyonel boyutuyla alacak riski yönetimi, müşterinin tahsis edilen limiti verimli kullanması, ödeme vaadine uyumunun izlenmesi ve nihai olarak da batak riskinin proaktif olarak yönetimi aşamalarından meydana gelir.
İşletmenin kullandığı yazılımda müşteri işlemlerinin izlenebilirliği ve raporlanması alacak riski yönetimi açısından yetersiz olabilir. Müşteri sayılarının arttığı ve verilerin yığın haline dönüştüğü, operasyonel anlamda üretilen müşteri verisinin her geçen gün çoğaldığı koşullarda sadece raporlama fonksiyonları risk yönetiminin proaktif icra edilebilmesi açısından yetersizdir.
Bu çerçevede müşteri verilerine dayalı senaryo veya algoritmalar oluşturularak müşteri verimliliği, batak ihtimali, ödeme alışkanlıkları ve sipariş sıklıkları gibi Anahtar Risk Göstergeleri (KRI) izlenerek müşteri riski işletmenin risk iştahına paralel yönetilebilir.
Bu kitap sizlere bu konuda uygulama tecrübelerinin paylaşımını hedeflemektedir.
- Müşteri Kabulü ve Müşterini Tanı (KYC)
- Alacak Sigortası
- Risk Limiti
- Müşteri İstihbaratı
- Batak Riski Algoritması
- Müşteri Yoğunlaşma-Konsantrasyon Riski
- Fiktif Hesaplar ve Mutabakat
- İş Zekâsı Raporlamaları
- Alacak Carilerinde Suistimal
Söyleşi: 2023 yılı Türkiye Ekonomisinde Riskler ve Önlemler
İstanbul Üniversitesi, Siyasal Bilgiler Fakültesi Öğretim Üyesi aynı zamanda İstanbul Üniversitesi Risk ve Denetim Uygulama ve Araştırma Merkez Müdürü Prof. Dr. Davut Pehlivanlı ile “Yeni Normalin Gölgesinde Ekonomi ve Risk Yönetimi” konularını konuştuk. İGİAD Yönetim Kurulu Üyesi Orhan Demir moderatörlüğünde gerçekleştirdiğimiz söyleşimizde gündeme aldığımız konular: 1. Ulusal Risk Envanteri çalışmalarında önem derecesine göre ilk 10 risk maddeleri. 2. İçinde bulunduğumuz dönemde Türkiye’yi ekonomik olarak zorlayacak faktörler. 3. Rusya – Ukrayna savaşı hem Türkiye hem de Dünya için etkileri. 4. Göç ve değişen demografik yapı, ekonomi üzerinde bir etkileri. 5. Risk yönetimi olgunluğunu kuruluşlar (kamu ve özel) bazında değerlendirilmesi. 6. Yoksulluk riski değerlendirilmesi. 7. Bu yılki yüksek enflasyon beklentisi. 8. Alacak riski ile işletmelerin alacağı önlemler. 10. Global riskler ve Türkiye’nin riskleri arasındaki ilişki. 11. Teknolojideki ilerlemeler ve riskler. 12. Riskler ve yabancı yatırımcı ilgisi ile şirket satın alma m&a boyutu. 13. Ülke olarak risklere karşı bakış açımız. 14. Ülkemizde özellikle hangi risklere dikkat etmeliyiz.
Söyleşiyi izlemek için tıklayınız: https://www.youtube.com/watch?v=MfnYFi3T6mI&t=2s