Kıymetli Maden

Borsada işlem gören, halka açık bir gayrimenkul yatırım ortaklığı yapısı altında faaliyet gösteren sektör kuruluşu, konut, ticari gayrimenkul ve karma projelerde yüksek hacimli yatırımlar gerçekleştirmektedir. Büyüyen portföy, düzenleyici yükümlülükler ve piyasa dalgalanmaları, entegre bir kurumsal risk yönetimi (KRY) sistemine duyulan ihtiyacı artırmıştır. GRC Management ile birlikte, tüm faaliyet alanlarını kapsayan sistematik ve dijital tabanlı bir KRY altyapısı tasarlanmıştır.

Projenin Amacı

Sektör kuruluşunun sürdürülebilir büyüme stratejisini desteklemek ve yatırımcı güvenini artırmak amacıyla;

• Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) düzenlemeleriyle uyumlu bir risk yönetim sistematiği oluşturmak,
• Proje, finans, satış ve yatırım alanlarında risklerin izlenmesini sağlamak,
• Üst yönetime risk bazlı karar alma refleksi kazandırmak

amaçlanmıştır.

GRC Management’ın Rolü

1. Kapsamlı Risk Envanteri Oluşturulması

• Tüm iş birimlerinden risk tanımları toplanarak 120+ risk içeren bir risk envanteri oluşturuldu.
• Riskler; stratejik, operasyonel, finansal ve uyum başlıkları altında sınıflandırıldı.

2. Risk Değerlendirme Metodolojisi

• Her risk için etki, olasılık ve kontrol etkinliği üzerinden puanlama sistemi geliştirildi.
• Renkli risk matrisi ve risk iştah seviyesi tanımları üst yönetimle birlikte belirlendi.

3. Erken Uyarı Mekanizmaları

• Kritik risk göstergeleri (KRIs) tanımlanarak proje ve finans süreçlerine entegre edildi.
• Risk sinyallerine dayalı otomatik izleme ve uyarı sistemi kurgulandı.

4. Dijital Risk Takip Paneli

• Web tabanlı GRC paneli üzerinde birim yöneticileri için risk güncelleme ve izleme modülleri devreye alındı.
• Yönetim kuruluna yönelik risk ısı haritası ve aksiyon izleme panosu tasarlandı.

5. İç Sistemlerle Uyum

• İç denetim ve iç kontrol mekanizmalarıyla entegre çalışan bir risk yönetim modeli geliştirildi.
• Uyum, güvenlik ve tedarik zinciri süreçleri için ortak risk noktaları belirlendi.

Stratejik İçgörüler

Kıymetli maden ticareti alanında faaliyet gösteren sektör kuruluşu, Türkiye’nin fiziki altın üretiminde ve yatırım altını alanında güçlü bir marka bilinirliğine sahiptir. Finansal teknolojilerin gelişmesiyle birlikte sektörde dijitalleşme, müşteri deneyimi ve işlem güvenliği ön plana çıkmış; sektör kuruluşu da bu kapsamda dijital platformlara entegre yeni nesil bir yatırımcılık modeline geçiş sürecine karar vermiştir. GRC Management, bu dönüşümde teknoloji stratejisi ve regülasyona uygun yapılandırma konularında danışmanlık sağlamıştır.

Projenin Amacı

Kıymetli maden alanında faaliyet gösteren kuruluşun dijital dönüşüm sürecinde;

• Kullanıcı dostu ve güvenli bir dijital altın ticareti platformu geliştirmek,
• Müşteri odaklı dijital cüzdan altyapısını oluşturmak,
• SPK ve MASAK başta olmak üzere düzenleyici uyumluluğu sağlamak

amaçlanmıştır.

GRC Management’ın Rolü

1. Dijital Trading Platform Tasarımı

• Altın alım-satım işlemleri için API uyumlu, kullanıcı bazlı işlem modülü yapılandırıldı.
• Web ve mobil erişime açık, güvenlik katmanlı işlem motoru senaryoları geliştirildi.

2. Dijital Cüzdan Yapılanması

• Her kullanıcı için TL ve gram altın cinsinden dijital cüzdan mimarisi geliştirildi.
• Para transferi, iç cüzdan hareketleri ve çekim işlemleri için kayıt-zaman-mekan uyumlu akış tanımlandı.

3. Regülasyon Uyumlu Altyapı

• Platform, MASAK ve SPK kriterlerine göre KVKK, KYC ve AML uyumlu hale getirildi.
• Kullanıcı doğrulama, işlem izleme ve şüpheli işlem bildirimi modülleri yapılandırıldı.

4. İş Modeli ve Gelir Kurgusu

• Spread bazlı gelir modeli tasarlandı; işlem hacmine göre dinamik gelir senaryoları oluşturuldu.
• Platform yönetimi, rezerv teminatı ve saklama süreçleri için dış paydaş entegrasyonu sağlandı.

Stratejik İçgörüler