Döviz alım-satımı ve kıymetli maden ticareti alanında faaliyet gösteren sektör kuruluşu, hem bireysel yatırımcılara hem de kurumsal müşterilere hizmet veren bölgesel ölçekte güçlü bir markadır. Yüksek frekanslı işlem hacmi, fiyat volatilitesi ve nakit akış yoğunluğu nedeniyle kontrol ve kârlılık mekanizmalarının yeniden yapılandırılması kritik bir ihtiyaç haline gelmiştir. Bu kapsamda GRC Management ile birlikte iç kontrol, hazine yapısı ve kârlılık analizlerine dayalı bir kurumsal güçlendirme süreci yürütülmüştür.
Projenin Amacı
Kuruluşun finansal sürdürülebilirliğini ve operasyonel güvenliğini artırmak amacıyla;
- İç kontrol mekanizmalarının yazılı ve izlenebilir hale getirilmesi,
- Günlük hazine yönetiminin yapılandırılması ve senaryo bazlı planlamaların oluşturulması,
- Ürün ve kanal bazlı kârlılık analizleriyle karar alma süreçlerinin desteklenmesi
amaçlanmıştır.
GRC Management’ın Rolü
- İç Kontrol Yapılanması
- Tüm iş süreçleri için kontrol noktaları, onay akışları ve görev ayrılığı prensibi tanımlandı.
- Kasa, döviz işlemleri, altın alım-satımı, şube raporlamaları gibi kritik alanlar için kontrol listeleri oluşturuldu.
- Kontrol sistemleri hem önleyici hem tespit edici düzeyde kurgulandı.
- Hazine Yapılanması
- Günlük nakit pozisyonu, altın-döviz varlık dengesi ve ödeme planları için hazine yönetim ekranları tasarlandı.
- Likidite senaryoları ve kısa vadeli fonlama ihtiyacını önceden öngörecek bir model geliştirildi.
- Kur riski, alım-satım marjları ve rezerv yönetimi için erken uyarı sistemleri kuruldu.
- Kârlılık Çalışmaları
- Gram altın, külçe, döviz ve takı ürünleri için ayrı kârlılık analizleri yapıldı.
- Kanal (şube, online, kurumsal) ve zaman bazlı brüt/net kârlılık raporları geliştirildi.
- Kârlılığı düşük ürünler için promosyon planlaması ve stok politikası önerileri sunuldu.
Stratejik İçgörüler
| Alan | Insight |
| İç Kontrol Sistemi | Yüksek hacimli işlemler manuel kontrollerle sürdürülemezdi; sistematik kontrol noktaları operasyonel güvenliği artırdı. |
| Hazine Yapılanması | Kur dalgalanmaları karşısında likidite pozisyonunun gün içi takibi, risk azaltıcı etki yarattı. |
| Kârlılık Analizi | Ürün bazlı analizler, bazı alt segmentlerin zararına çalıştığını ortaya koyarak stratejik fiyatlama revizyonuna yol açtı. |