Faizsiz finansman modeliyle faaliyet gösteren ve Türkiye genelinde yaygın hizmet ağına sahip olan sektör kuruluşu, tasarruf finansmanı alanında uzun yıllardır hizmet vermektedir. 2021 yılında çıkarılan kanun kapsamında sektörün BDDK denetimine girmesiyle birlikte, kuruluşun lisanslama süreci, uyum yapılanması ve kurumsal dönüşüm ihtiyacı kritik hale gelmiştir. GRC Management ile iş birliği çerçevesinde, mevzuata tam uyumlu bir başvuru dosyası hazırlanmış, aynı zamanda kurumsal yönetim, iç kontrol ve hazine risk yönetimi süreçleri yeniden yapılandırılmıştır.
Projenin Amacı
Kuruluşun faaliyetlerini BDDK lisanslı yapıya dönüştürmek ve sürdürülebilir finansal yönetim altyapısını oluşturmak amacıyla;
- BDDK başvuru dosyasının hazırlanması ve süreç yönetiminin gerçekleştirilmesi,
- Kurumsal dönüşüm ve iç sistemlerin yeniden yapılandırılması,
- Hazine yönetimi ve finansal risklerin izlenebilir hale getirilmesi
amaçlanmıştır.
GRC Management’ın Rolü
- BDDK Başvuru Sürecinin Yönetimi
- Mevzuat analizleri, karşılaştırmalı lisans kriterleri ve eksiklik raporları oluşturuldu.
- Organizasyon şeması, görev tanımları, yönetmelikler ve iç sistem dokümanları başvuruya uygun şekilde yeniden tasarlandı.
- Kurumsal Dönüşüm Projesi
- Yönetim kurulu yapısı, denetim ve risk komiteleri SPK/BDDK normlarına göre revize edildi.
- İç kontrol, uyum, risk yönetimi ve iç denetim sistemleri entegrasyonlu şekilde yeniden kuruldu.
- Hazine ve Risk Yönetimi Yapılanması
- Günlük, haftalık ve aylık bazda nakit akışı senaryoları ve stres testleri geliştirildi.
- Fon havuzu yönetimi, rezerv planlaması ve kaynak-yükümlülük eşleşmesi için izleme modelleri kurgulandı.
- Politika ve Süreç Belgelendirmesi
- Kredi, tahsilat, müşteri kabul, şikayet yönetimi gibi süreçler yazılı hale getirildi.
- Her bir süreç için iç kontrol adımları ve risk puanları belirlendi.
Stratejik İçgörüler
| Alan | Insight |
| Regülasyon Uyum Süreci | Mevzuat değişikliğinin ardından, başvuru dosyasındaki detaylar kurumun kültürüne uygun şekilde hazırlandı. |
| Kurumsal Dönüşüm | Daha önce bölümler arası görev ayrılığı zayıftı; iç sistemlerin ayrıştırılması denetim etkinliğini artırdı. |
| Hazine Risk Yönetimi | İlk defa oluşturulan senaryo ve stres test yapıları, günlük fon yönetimi kararlarını veri temelli hale getirdi. |
| Süreç Belgelendirme | Operasyonel işler, ilk defa prosedür temelli ve denetlenebilir yapıya kavuştu. |